Expertise, Indépendance & Proximité
Un accompagnement global pour valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine, porté par une vision humaine et objective.
Qui suis-je ?
Bonjour, je suis Franck.
Après plusieurs années passées au sein de grandes banques privées, j'ai fait le constat que le conseil patrimonial standardisé ne répondait plus aux attentes des épargnants exigeants. La vente de "produits maison" prenait trop souvent le pas sur le véritable conseil.
C'est pourquoi j'ai choisi de devenir Consultant Indépendant. Ce statut me permet de vous offrir ce que votre banque ne peut plus vous garantir : du temps, une écoute réelle, et une liberté totale dans le choix des investissements.
Mon approche est simple : je gère votre patrimoine comme si c'était le mien, avec prudence, vision long terme et bon sens.
Franck.
Fondateur & Conseiller Patrimonial
Mes engagements
Des valeurs fortes qui fondent la relation de confiance que j'entretiens avec chacun de mes clients.
Indépendance
Je ne suis salarié d'aucune banque ni compagnie d'assurance. Cette liberté me permet de sélectionner, en toute objectivité, les meilleures solutions du marché (SCPI, Assurance-vie, PER...) pour servir vos intérêts exclusifs.
Pédagogie
La finance peut être complexe. Mon rôle est de rendre les mécanismes clairs et compréhensibles. Vous devez comprendre ce que vous signez et pourquoi cela répond à vos objectifs.
Transparence
Une transparence totale sur ma rémunération (commissions et honoraires) et sur les frais des produits sélectionnés. Une relation de confiance durable ne se construit pas sur des non-dits.
Une vision à 360°
de votre patrimoine.
Parce qu'une stratégie performante ne s'improvise pas, j'interviens sur l'ensemble des leviers fiscaux, financiers et civils pour construire, avec vous, un avenir serein.
Ingénierie Financière
Allocation d'actifs sur-mesure au travers des meilleures enveloppes du marché (Assurance-vie luxembourgeoise, PEA, Compte-titres). Une sélection rigoureuse de fonds pour optimiser le couple rendement/risque.
Immobilier d'Investissement
L'immobilier reste la valeur refuge par excellence. Je vous accompagne sur du locatif direct, de la SCPI de rendement ou des dispositifs fiscaux (Malraux, Déficit Foncier) pour bâtir un patrimoine tangible.
Stratégie Fiscale
Ne subissez plus votre impôt. Nous mettons en place des stratégies légales et pérennes pour transformer votre pression fiscale en levier d'enrichissement (IR et IFI).
Gouvernance Familiale
Protéger vos proches et organiser la transmission de votre vivant. Donation, démembrement, assurance-vie : nous anticipons pour préserver l'harmonie familiale.
Votre situation, ma priorité
Chaque profil nécessite une stratégie dédiée. Où vous situez-vous ?
Chefs d'entreprise & TNS
Votre patrimoine professionnel et personnel sont intimement liés. Je vous aide à sécuriser l'un tout en développant l'autre.
- Optimisation de la rémunération et arbitrage dividendes/salaires
- Gestion de la trésorerie d'entreprise (Usufruit de SCPI, DAT...)
- Anticipation de la cession et pacte Dutreil
Familles & Particuliers
Vous souhaitez construire un patrimoine solide pour l'avenir de vos enfants et votre retraite, sans prendre de risques inconsidérés.
- Constitution d'épargne progressive (Assurance-vie, PER)
- Protection du conjoint et de la famille
- Financement des études des enfants
Cadres & Libéraux
Avec une forte capacité d'épargne mais une pression fiscale élevée, l'objectif est de transformer vos impôts en patrimoine durable.
- Défiscalisation immobilière et financière (Girardin, FIP/FCPI)
- Préparation de la retraite pour compenser la perte de revenus
- Investissement immobilier clé en main
Ma méthode de travail
Découverte
Écoute active pour comprendre votre situation, vos objectifs et votre sensibilité au risque.
Audit
Analyse détaillée de votre patrimoine existant et identification des leviers d'optimisation.
Stratégie
Présentation de solutions sur-mesure et sélection des partenaires adaptés.
Suivi
Accompagnement sur le long terme et ajustements selon l'évolution de votre vie.
Prêt à avancer ?
Demander mon étude personnaliséeQuestions fréquentes
Combien coûte votre accompagnement ?
Le premier rendez-vous de bilan patrimonial est **totalement gratuit et sans engagement**. Ensuite, mon modèle économique est transparent : je suis rémunéré par une commission versée par les partenaires fournisseurs de solutions (assureurs, promoteurs, sociétés de gestion) lors de la mise en place d'un investissement. Cela ne génère **aucun surcoût pour vous** par rapport à une souscription directe. Dans certains cas spécifiques de conseil pur (audit complexe sans investissement), des honoraires peuvent être proposés sur devis préalable.
Êtes-vous vraiment indépendant ?
Oui. En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI), je ne suis lié à aucun réseau bancaire ou compagnie d'assurance. Je sélectionne librement les meilleures solutions du marché parmi un large panel de partenaires pour servir *vos* intérêts avant tout.
Travaillez-vous uniquement sur Toulouse ?
Mon bureau est situé à Toulouse, mais j'accompagne des clients partout en France grâce aux outils digitaux (visioconférence, signature électronique). Cependant, je privilégie le contact humain et me déplace régulièrement en région Occitanie.