Bourse / Placements
Restructuration de portefeuille PEA : Croissance et Dividendes
Rééquilibrage d'un portefeuille d'actions européennes pour un profil dynamique, visant une performance long terme et une protection contre l'inflation.
Le projet en détails
L'objectif
Optimiser l'enveloppe fiscale du PEA d'un client dont les lignes étaient trop concentrées sur un seul secteur (technologie).
Notre approche
Diversification sectorielle
Nous avons réparti le capital sur 4 secteurs clés : Santé, Luxe, Énergie et Technologie, en utilisant un mix d'actions vives et d'ETFs.
Analyse de risque
Mise en place de "Stop-loss" et d'une stratégie de réinvestissement progressif des dividendes.
Performance
Une hausse de 12% sur l'année, tout en réduisant la volatilité globale du portefeuille de 15%.